مهم ترین نکات در تجارت طلا

اهمیت سرمایه گذاری در بازار طلا

سرمایه‌گذاری در طلا، راهبردی دوگانه برای حفظ ارزش دارایی و تمایل به سود است. اگر به دنبال سودآوری از این بازار جذاب هستید، پرسش‌هایی نظیر “چگونه از خرید و فروش طلا منتفع شویم؟”، “اصول سرمایه‌گذاری در طلا چیست؟” و “مناسب ترین شیوه کسب درآمد از طلا کدام است؟” برای شما مطرح خواهد بود.

امروزه با تنوع بخشی به خرید طلا، برخی از افراد می توانند دغدغه های گذشته خود، که دنبال حفاظت از طلای فیزیکی بودند، را کنار بگذارند خرید طلا آنلاین علاوه بر اینکه به شما امکان سرمایه گذاری های خرد را می دهد سایر دغدغه های دیگر را مرتفع می کند. می تواند آسیب هایی هم داشته باشد. در ادامه این مقاله به انواع طلاهای موجود خواهیم پرداخت که می تواند درک عمیقی از بازار طلا و قیمت طلا به ما دهد.

مزایای سرمایه‌گذاری در طلا:

• حفظ ارزش در برابر تورم
• تنوع‌بخشی به سبد دارایی
• نقدشوندگی مطلوب
• ثبات نسبی در بحران‌های اقتصادی
• استقلال از نظام بانکی
• پتانسیل رشد بلندمدت

انواع طلا

در عرصه سرمایه‌گذاری طلا، شناخت انواع آن حیاتی است. بسته به اهداف شما، اعم از سرمایه‌گذاری بلندمدت، کوتاه‌مدت یا تلفیقی از سرمایه‌گذاری و خرید زیورآلات، انتخاب نوع خاصی از طلا اهمیت می‌یابد. در ادامه، به بررسی گزینه‌های متنوع طلا برای سرمایه‌گذاری می‌پردازیم.

انواع طلا:

1.  طلای آب شده
2. سکه طلا
3.  زیورآلات 18، 21 و 24 عیار
4. طلای دست دوم و شکسته
5.  شمش طلا
6.  صندوق‌های طلا

1. طلای آب شده 

سرمایه‌گذاری در طلای آب شده، یکی از مؤثرترین روش‌ها برای محافظت از دارایی‌ها در برابر تورم و نوسانات اقتصادی است. مزیت اصلی این شیوه، حذف هزینه‌های جانبی مانند مالیات و اجرت است که در خرید مصنوعات طلا مشاهده می‌شود. این ویژگی به سرمایه‌گذاران امکان می‌دهد تا طلای آب شده را با قیمتی واقعی‌تر تهیه کرده و از افزایش ارزش آن در گذر زمان، بدون تحمیل هزینه‌های اضافی، بهره‌مند گردند.

یکی از بهترین رویکردها برای کسب سود از طلای آب شده، خرید و نگهداری آن در بلندمدت است که عموماً با افزایش قیمت همراه می‌شود. این روش برای افرادی که تمایل دارند سرمایه خود را بدون درگیری در معاملات مکرر حفظ کنند، گزینه‌ای ایده‌آل محسوب می‌شود. علاوه بر این، طلای آب شده از نقدشوندگی بالایی برخوردار است و امکان فروش سریع و آسان آن را فراهم می‌آورد.

بیشتر بخوانید: طلای آب شده چیست؟

2. سکه طلا

بازار سکه طلا، به واسطه پتانسیل ایجاد حباب‌های قیمتی، جذابیت قابل توجهی برای سرمایه‌گذاران دارد. خرید سکه، همانند هر سرمایه‌گذاری دیگری، دارای مزایا و معایبی است که آگاهی پیش از اقدام به خرید، ضروری می‌نماید. معمولاً افرادی که دیدگاه سرمایه‌گذاری میان‌مدت یا بلندمدت دارند، این گزینه را انتخاب می‌کنند.

سکه طلا فاقد هزینه اجرت ساخت است و تنها هزینه ضرب آن به قیمت خرید افزوده می‌شود. خرید این نوع طلا تحت تأثیر سیاست‌های بانکی قرار دارد؛ لذا سرمایه‌گذاران باید با دقت بازار و عوامل مؤثر بر آن را رصد کنند. در حال حاضر، انواع مختلفی از سکه در دسترس است، از جمله: سکه امامی، تمام بهار آزادی، نیم سکه، ربع سکه، و سکه‌های گرمی و سوتی.

3. زیورآلات 18، 21 و 24 عیار

خرید طلای زینتی به عنوان یک استراتژی سرمایه‌گذاری کوتاه‌مدت، غالباً با اشتباه همراه است. این نوع طلا بیشتر برای مصارف شخصی و با دیدگاه بلندمدت خریداری می‌شود. بخشی از قیمت نهایی طلای زینتی به هزینه‌هایی چون مالیات، اجرت ساخت و سود فروشنده اختصاص می‌یابد؛ لذا وزن طلا به تنهایی تعیین‌کننده قیمت نهایی نیست.

عوامل مؤثر و انواع عیار

طلای زینتی می‌تواند تحت تأثیر عوامل سیاسی و اقتصادی داخلی و خارجی قرار گیرد. در بازار طلای زینتی، سه نوع عیار طلا رایج است: 18 عیار، 21 عیار و 24 عیار. طلای 18 عیار متداول‌ترین نوع در بازار است، در حالی که طلای 24 عیار بالاترین ارزش را داراست.

4. طلای دست دوم؛ سالم و شکسته

طلای دست دوم، اعم از سالم یا شکسته، گزینه‌ای است که برخی افراد برای سرمایه‌گذاری انتخاب می‌کنند. این نوع طلا علاوه بر هدف سرمایه‌گذاری، می‌تواند به عنوان محصولی زینتی نیز مورد استفاده قرار گیرد. نکته قابل توجه در خرید طلای دست دوم، عدم وجود اجرت ساخت است؛ در این حالت، خریدار تنها مبلغ اضافه را به عنوان سود فروشنده پرداخت می‌کند.

در طلای شکسته (اعم از بریده شده یا آسیب‌دیده)، حداکثر سود فروشنده به 2 درصد محدود می‌شود. اما در طلای زینتی دست دوم سالم، این سود حداکثر 7 درصد خواهد بود. این ویژگی، طلای دست دوم را به گزینه‌ای مقرون‌به‌صرفه برای سرمایه‌گذاری تبدیل می‌کند.

5. شمش طلا

انتخاب نوع شمش طلا، تأثیر قابل توجهی بر سودآوری و امنیت دارایی شما خواهد داشت. این راهنما به شما کمک می‌کند تا با در نظر گرفتن اهداف خود، بهترین شمش طلا را انتخاب کنید.

شمش طلا برای سرمایه‌گذاری:

•  عیار: شمش‌هایی با عیار 995 یا 999.9 (24 عیار) به دلیل خلوص بالا، برای سرمایه‌گذاری ایده‌آل هستند. این شمش‌ها ارزش ذاتی بالایی داشته و پایداری بیشتری در برابر نوسانات بازار از خود نشان می‌دهند.
• وزن: شمش‌هایی با وزن‌های بالا، به دلیل کاهش هزینه‌های جانبی مانند اجرت ساخت و کارمزد، گزینه مناسب‌تری برای سرمایه‌گذاری بلندمدت محسوب می‌شوند.

در مقابل، برای ساخت زیورآلات، شمش‌هایی با عیار پایین‌تر مانند 750 (18 عیار) مناسب‌ترند. این شمش‌ها به دلیل ترکیب با سایر فلزات، مقاومت بیشتری داشته و فرآیند طراحی و ساخت جواهرات را تسهیل می‌کنند

6. صندوق های طلا

صندوق‌های سرمایه‌گذاری طلا، راهکاری نوین برای بهره‌مندی از نوسانات بازار طلا بدون نیاز به خرید و نگهداری فیزیکی آن هستند. این راهنما به بررسی دو نوع اصلی این صندوق‌ها، یعنی صندوق‌های ETF و صندوق‌های مشترک طلا، می‌پردازد.

صندوق‌های ETF طلا:

• عملکرد: این صندوق‌ها به سرمایه‌گذاران امکان می‌دهند تا با خرید واحدهای آن‌ها، از تغییرات قیمت طلا سود ببرند. بخش عمده پرتفوی این صندوق‌ها (70 تا 100 درصد) متشکل از گواهی سپرده کالایی طلا (نماینده شمش و سکه طلا) است. برخی از این صندوق‌ها ممکن است شامل سهام شرکت‌های استخراج طلا نیز باشند.
• ویژگی‌ها: صندوق‌های ETF طلا به دلیل نقدشوندگی بالا و سهولت مدیریت، محبوبیت زیادی دارند. در ایران، تمامی صندوق‌های سرمایه‌گذاری طلا از نوع ETF هستند. این صندوق‌ها با استفاده از قراردادهای سلف سکه طلا، قیمت‌های آتی را پیش‌بینی کرده و از اوراق درآمد ثابت برای کاهش ریسک بهره می‌برند.

صندوق‌های مشترک طلا:

• عملکرد: این صندوق‌ها برای سرمایه‌گذارانی که به دنبال مدیریت فعالانه و پرتفوی متنوع هستند، مناسب‌اند. مدیران این صندوق‌ها با ترکیب دارایی‌هایی همچون سهام شرکت‌های استخراج طلا یا اوراق مشتقه، به دنبال کسب بازدهی هستند.
• ویژگی‌ها: برخلاف صندوق‌های ETF که عمدتاً با طلای فیزیکی پشتیبانی می‌شوند، صندوق‌های مشترک طلا بر ترکیبی از دارایی‌های مختلف تمرکز دارند. این رویکرد منجر به کارمزد بالاتر این صندوق‌ها نسبت به صندوق‌های ETF می‌شود.

کدام نوع طلا مناسب است؟

• برای سرمایه گذاری های کلان، شمش طلا گزینه مناسب تری است.
• سکه های طلا برای سرمایه گذاری های متوسط و قابلیت معامله بیشتر مناسب هستند.
• زیورآلات می توانند برای سرمایه گذاری های کوچک تر و لذت بردن از زیبایی طلا انتخاب شوند.
• ترکیبی از انواع مختلف طلا می تواند استراتژی متعادلی برای سرمایه گذاری باشد.

ویژگی‌های طلا

قیمت طلا تنها بر اساس وزن آن تعیین نمی‌شود؛ عواملی چون عیار، اجرت ساخت و مالیات نیز نقش مهمی ایفا می‌کنند. درک این عوامل به شما در خرید و فروش هوشمندانه‌تر طلا کمک خواهد کرد.

عوامل مؤثر بر قیمت طلا:

• وزن: هرچند وزن عامل تعیین‌کننده‌ای است، اما تنها فاکتور نیست.
• عیار: خلوص طلا (عیار) تأثیر مستقیمی بر ارزش آن دارد.
• اجرت ساخت: پیچیدگی طراحی و ظرافت کار، میزان اجرت ساخت را تعیین می‌کند؛ طلاهای با طراحی پیچیده‌تر، اجرت بالاتری دارند.
• مالیات: طبق قانون مالیات بر ارزش افزوده، خریدار باید 9٪ مالیات را علاوه بر قیمت اصلی طلا پرداخت کند. این مبلغ توسط فروشنده دریافت و به سازمان امور مالیاتی واریز می‌گردد.

نکات فروش طلا:

• محاسبه قیمت طلای دست دوم: طلافروشان معمولاً برای محاسبه طلای دست دوم یا شکسته، از عیار پایین‌تری (مانند 740 به‌جای 750) استفاده می‌کنند که حدود 1 تا 2 درصد از قیمت اصلی را کاهش می‌دهد.
• فرمول محاسبه قیمت طلای 740 عیار:
• قیمت یک گرم طلای 740 عیار = (قیمت یک گرم طلای 18 عیار × 740) ÷ 750
• کسر اجرت و سود: هنگام فروش، طلافروش مبلغی را بابت اجرت ساخت و سود خود از قیمت نهایی کسر می‌کند که می‌تواند بر میزان دریافتی شما تأثیرگذار باشد.

با آگاهی از این عوامل و نکات، می‌توانید با اطمینان بیشتری در بازار طلا خرید و فروش کنید.

ورود و خروج از بازار طلا

در شرایط اقتصادی کنونی که ارزش پول با تورم کاهش یافته و بازارهای مالی دچار نوسانات شدید هستند، یافتن گزینه‌ای امن برای سرمایه‌گذاری امری ضروری است. طلا، به عنوان ابزاری دیرینه برای حفظ سرمایه، همچنان گزینه‌ای محبوب و مطمئن محسوب می‌شود. با این حال، پرسش اساسی این است که چه زمانی وارد این بازار شویم و چه زمانی آن را ترک کنیم؟

زمان‌بندی ورود به بازار طلا:

• کاهش ارزش پول و تورم: در دوره‌هایی که ارزش پول ملی به دلیل تورم کاهش می‌یابد، سرمایه‌گذاری در طلا می‌تواند به حفظ ارزش دارایی کمک کند.
• نوسانات شدید بازارهای مالی: هنگامی که بازارهای سهام، ارز یا سایر دارایی‌ها با نوسانات شدید و ریسک بالا مواجه هستند، طلا به عنوان یک پناهگاه امن، گزینه‌ی مناسبی برای سرمایه‌گذاری محسوب می‌شود.
• تحلیل قیمت خرید: اولین قدم در تعیین زمان فروش، توجه به قیمت خرید طلا است. سودی که کسب خواهید کرد، مستقیماً به تفاوت قیمت فروش و خرید بستگی دارد.
• تحلیل وضعیت بازار: رصد نوسانات و روندهای قیمت طلا در بازار ضروری است. گاهی صبر برای مدتی کوتاه می‌تواند سود شما را به طور چشم‌گیری افزایش دهد.
• جلوگیری از ضرر: در برخی شرایط، فروش سریع طلا می‌تواند از ضررهای احتمالی ناشی از کاهش ناگهانی قیمت جلوگیری کند.

تصمیم‌گیری هوشمندانه در مورد زمان ورود و خروج از بازار طلا، نیازمند درک عمیق از شرایط اقتصادی و تحلیل دقیق روند بازار است.

نکات کلیدی در بازار طلا

تجارت طلا نیازمند توجه به جزئیات و آگاهی از عوامل مؤثر بر آن است. در این راهنما، نکات کلیدی برای ورود به این بازار و انجام معاملات هوشمندانه ارائه شده است.

•  توجه به عوامل جهانی: رویدادهای ژئوپلیتیکی، داده‌های اقتصادی، نرخ بهره، تورم و نوسانات ارزی، همگی بر قیمت طلا تأثیرگذارند.
• سرمایه گذاری در بازه کوتاه مدت و بلند مدت: در کنار معاملات کوتاه‌مدت با سود سریع، بخشی از سرمایه خود را به سرمایه‌گذاری بلندمدت در طلا اختصاص دهید.
• معامله با افراد معتبر: همواره با فروشندگان و صرافی‌های معتبر و مطمئن معامله کنید.
• تخمین ارزش: طلاهای خود را وزن کرده و با استفاده از قیمت روز، ارزش تقریبی آن‌ها را محاسبه کنید. این کار به شما در ارزیابی منصفانه بودن قیمت پیشنهادی کمک می‌کند.
• وزن‌کشی دقیق: هر قطعه طلا را به صورت جداگانه وزن کنید تا از دقت محاسبه وزن کل اطمینان حاصل کنید.
• تأیید اصالت: در زمان خرید، از اصل بودن طلا اطمینان حاصل کنید.
• فاکتور رسمی: هنگام خرید و فروش، فاکتور رسمی با ذکر تمام جزئیات دریافت کنید؛ این سند مالکیت شما را اثبات می‌کند.
• شفافیت هزینه‌ها: از مراکزی خرید کنید که هزینه‌هایی مانند مالیات و اجرت ساخت را به طور شفاف اعلام می‌کنند.
• طلای دست دوم: اگر هنگام خرید طلای دست دوم، درخواست پرداخت اجرت، مالیات یا سودی بیش از 7٪ شد، از خرید منصرف شوید؛ زیرا این هزینه‌ها قبلاً پرداخت شده‌اند.
• طلای آب شده: برای سرمایه‌گذاری صرف، انتخاب بهتری است زیرا کارمزد کمتری دارد.
• اعتبار فروشگاه: برای خرید طلای دست دوم و آب شده، حتماً به اعتبار فروشگاه توجه کنید تا از خطرات احتمالی در امان بمانید.