دانش مالی جزو الزامات فعالیت در بازارهای اقتصادی به خصوص بورس و اوراق بهادار است اما بدون تخصص هم می‌توان به این بازار وارد شد. فعالیت بدون دانش مالی در بورس زمانی موفق خواهد بود که این کار را به صورت غیرمستقیم و از طریق واسطه‌ها انجام دهید. صندوق‌های مالی بهترین واسطه سرمایه‌گذاری در بورس برای مبتدیان هستند.
بورس یکی از قدیمی‌ترین بازارهای مالی ایران است و افراد زیادی آن را به عنوان اولین بستر سرمایه‌گذاری انتخاب می‌کنند. ورود به این بازار برای سرمایه‌گذاری نیاز به دانش و مهارت تخصصی و آشنایی با مبانی این بازار دارد که همه افراد از این دانش برخوردار نیستند. سرمایه گذاری در بورس بدون دانش مالی، چالش‌برانگیز است و ریسک زیادی به همراه دارد، اما استفاده از برخی استراتژی‌ها و راهکارها می‌تواند به سرمایه‌گذاری در این بازار بدون دانش مالی هم کمک کند. در این مطلب به بررسی چگونگی سرمایه گذاری در بازار بورس بدون دانش مالی می‌پردازیم و در مورد چالش‌ها، مزایا و معایب این روش سرمایه‌گذاری صحبت خواهیم کرد. همراه ما باشید.
بورس یکی از بزرگ‌ترین بازارهای مالی ایران است که انواع اوراق قرضه، سهام شرکت‌ها و... در آن خرید و فروش می‌شوند. لازمه انجام معاملات در بورس آشنایی کامل با این بازار، دارایی‌های آن و نحوه تجزیه و تحلیل آن‌ها است تا بهترین بستر برای معامله انتخاب شده و بیشترین سود حاصل شود. اطلاعات اولیه برای شروع خرید و فروش در این بازار و رشد و موفقیت در آن را در اصطلاح دانش مالی می‌نامند.
دانش مالی یکی از مبانی مهم برای فعالیت در بورس است و بدون آن با چالش‌های زیادی مواجه خواهید شد. فعالیت در بورس بدون دانش مالی را می‌توان به شنا کردن در اقیانوس بدون آشنایی با تکنیک‌ها و تجهیزات اولیه تشبیه کرد. به عبارتی دانش مالی راهی برای کاهش ریسک و خطرات بازار بورس است و بدون آن احتمال شکست در معاملات بورسی بسیار زیاد است.
ورود به بازار بورس بدون اطلاعات اولیه و دانش کافی یک ریسک بزرگ است اما روش‌هایی هم وجود دارد که برای سرمایه گذاری در بورس بدون دانش مالی اقدام کرد. با رعایت اصول و موارد زیر می‌توان با کم‌ترین دانش مالی وارد این بازار شد و به فعالیت در آن پرداخت. این موارد عبارتند از:
یکی از راه‌های ورود به بازار بورس بدون دانش مالی، به خصوص برای مبتدیان، مشاوره و استفاده از راهنمایی‌های کارشناسان امور مالی است. مشاوران مالی با بررسی شرایط شما مانند هدف از سرمایه‌گذاری، بازه زمانی مورد نظر، مقدار بودجه و.... بهترین اوراق و سهام‌ها را برای خرید به شما معرفی می‌کنند. مشاوره با متخصصان و کارشناسان به ریسک کم‌تر معاملات و تصمیم‌گیری مطمئن کمک می‌کنند.
روش دیگری که بدون دانش مالی هم امکان سرمایه گذاری در بورس وجود داشته باشد، فعالیت غیرمستقیم در این بازار است. یکی از بهترین روش‌ها برای ورود غیرمستقیم به بازار بورس، استفاده از صندوق‌های سرمایه‌گذاری است که انواع مختلفی دارند. صندوق‌های سرمایه‌گذاری توسط مدیران حرفه‌ای مدیریت می‌شوند و به عبارتی واسطه شما برای فعالیت در بازار بورس محسوب می‌شوند. تنوع بالاتر، سرمایه‌گذاری توسط متخصصان و افراد آشنا با بازارهای مالی و ریسک کم‌تر از مهم‌ترین مزایای این روش سرمایه‌گذاری در بازار بورس است.
دیگر روش سرمایه‌گذاری در بازار بورس با کم‌ترین دانش مالی، استفاده از ابزارهای معاملاتی است. با پیشرفت تکنولوژی، ابزارهای مختلفی مانند ربات‌های معامله‌گر تولید و عرضه شده‌اند که مبتدیان امکان استفاده از آن‌ها برای فعالیت در بازارهای مالی را دارند. این ابزارها در زمینه‌هایی مانند تحلیل صورت‌های مالی، بررسی روند فعالیت شرکت‌ها، انتخاب بهترین سهام برای معامله، تعیین زمان خرید و فروش و... کاربرد دارند.
یکی از بهترین روش‌های سرمایه گذاری در بورس بدون دانش مالی، روش غیرمستقیم و سرمایه‌گذاری از طریق صندوق‌های مالی است. این روش مناسب افرادی است که آشنایی کافی با بازار سهام نداشته یا وقتی برای تجزیه و تحلیل بازار و مدیریت سهام خود را ندارند. از بهترین انواع صندوق‌های سرمایه‌گذاری برای ورود غیرمستقیم به بازار بورس می‌توان به موارد زیر اشاره کرد:
صندوق درآمد ثابت یکی از انواع صندوق‌های سرمایه‌گذاری است که به دلیل ریسک پایین و بازدهی قابل پیش‌بینی و دریافت سود ثابت ماهیانه، یکی از گزینه‌های محبوب برای سرمایه‌گذاران محافظه‌کار محسوب می‌شود. دارایی این صندوق‌ها معمولا از بخش‌هایی که امکان کسب درآمد ثابت از آن‌ها وجود داشته باشد، تشکیل می‌شود. برای مثال سپرده‌های بانکی، اوراق مشارکت شرکت‌ها در بازار بورس و دیگر بسترهای مالی را می‌توان به عنوان سبد اصلی دارایی این صندوق‌ها معرفی کرد.
ویژگی مهم صندوق‌های درآمد ثابت، ریسک پایین آن‌ها است که کمی قبل به آن اشاره کردیم. بازدهی ثابت و منظم و دریافت سود به صورت ماهانه یا در دوره‌های مشخص، امنیت سرمایه‌گذاری و تشکیل دارایی‌ها از بسترهای معتبر، امکان نقدشوندگی و... دیگر ویژگی‌های این صندوق‌ها هستند. سرمایه‌گذاری در این صندوق‌ها انتخابی مناسب برای افرادی است که قصد بهره‌برداری از بازار بورس را داشته اما دانش مالی کافی برای ورود به این بستر و سرمایه‌گذاری در آن را ندارند. این صندوق هم برای سرمایه‌گذاری کوتاه‌مدت و هم برای سرمایه‌گذاری بلندمدت مناسب است.
یکی دیگر از روش‌های غیرمستقیم سرمایه گذاری در بازار بورس برای افرادی که از دانش و تجربه کافی برخوردار نبوده یا در اصطلاح مبتدی هستند، استفاده از صندوق‌های سهامی است. سرمایه گذاری در بورس بدون دانش مالی از طریق این صندوق‌ها به شکل مطمئن‌تری انجام می‌شود زیرا عمده دارایی صندوق‌های سهامی از سهام شرکت‌های معتبر در بورس اوراق بهادار تشکیل می‌شود. چیزی حدود 70 درصد دارایی این صندوق‌ها از سهام شرکت‌های فعال در بورس تشکیل شده و مابقی دارایی‌های کم‌ریسک صندوق‌های درآمد ثابت هستند.
ریسک این صندوق‌ها نسبت به صندوق درآمد ثابت بیشتر است و به همان نسبت سود و بازدهی بالاتری نیز دارند. صندوق‌های سهامی برای سرمایه‌گذاری بلندمدت مناسب هستند و امتیاز مهم آن‌ها مدیریت حرفه‌ای توسط کارشناسان و متخصصان بازارهای مالی است. صدندوق‌های سهامی مناسب متقاضیان کسب سود و بازدهی بالا در بلندمدت هستند. همچنین افرادی که تحمل بیشتری نسبت به ریسک و نوسانات بازار داشته اما تخصص لازم برای فعالیت در بورس را ندارند هم می‌توانند در این نوع صندوق سرمایه‌گذاری کرده و سود کسب کنند.
مطالعه بیشتر: صندوق سرمایه‌گذاری یا سبدگردانی؟ کدام ابزار سرمایه‌گذاری برای شما مناسب‌تر است؟
سرمایه‌گذاری در هر بازاری برای مبتدیان دارای ریسک و خطر است، به خصوص اگر دانشی در مورد بازار مورد نظر نداشته باشند. با این حال نکاتی هم وجود دارند که با در نظر گرفتن آن‌ها می‌توان ریسک سرمایه‌گذاری را کاهش داد. برای مبتدیان بازار بورس و افرادی که دانش زیادی در مورد این بازار ندارند، نکات زیر کمک‌کننده هستند:
با وجود تمام نکات گفته شده اگر قادر به تحمل ریسک سرمایه‌گذاری در بازار بورس، بدون دانش مالی نیستید، بهتر است دارایی خود را در بازارهای جایگزین صرف کنید. بازار طلا یکی از بهترین بسترهای سرمایه‌گذاری برای افرادی است که از دانش مالی و تخصصی برای فعالیت در بازارهایی مانند بورس برخوردار نیستند.
ورود به بازار طلا بدون دانش و تخصص هم امکان‌پذیر است. طلا فلزی گرانبها است که مشتقات زیادی مثل طلای آب شده و طلای زینتی از آن وجود دارند، خرید هرکدام از محصولات و مشتقات طلا، شما را از سود سرمایه‌گذاری روی این فلز گرانبها بهر‌ه‌مند خواهد کرد. در مورد این بازار تنها باید به اصالت طلای خریداری شده دقت کنید که این کار با روش‌هایی مانند خرید از فروشگاه‌های معتبر امکان‌پذیر است.
به علاوه طلا قدرت نقدشوندگی بالایی دارد و هم برای سرمایه‌گذاری بلندمدت و هم برای سرمایه‌گذاری کوتاه‌مدت گزینه‌ای مناسب است. بازار طلا، بستری است که همه افراد، با هر میزان سرمایه‌ای قادر به ورود و انجام معامله در آن هستند. این بازار هم مانند بورس، جزو بازارهای قدیمی و محبوب سرمایه‌گذاری در ایران محسوب می‌شود.
بیشتر بخوانید: سرمایه گذاری در طلای بورسی یا طلای آب شده؟ کدام بهتر است؟
سخن پایانی
سرمایه‌گذاری به عنوان راهی برای کسب درآمد و ارتقای وضعیت مالی، نیاز به دانش و مهارت دارد. به خصوص اگر قصد ورود به بازارهایی مانند بورس و اوراق بهادار را داشته باشید، دانش مالی برای تجزیه و تحلیل این بازار، انتخاب بهترین سهام آن برای خرید و... اهمیت زیادی دارد. کارشناسان و متخصصان امور اقتصادی به هیچ عنوان ورود و سرمایه گذاری در بورس بدون دانش مالی را توصیه نمی‌کنند. به جای آن سرمایه‌گذاری در بازار طلا می‌تواند راهکاری مناسب برای کسب سود معادل بورس اما با ریسک پایین‌تر باشد.
میخواهید از آخرین اخبار و تخفیف های بازار طلا باخبر شوید؟
