برای کاهش ریسک سرمایه‌گذاری و انتخاب بستری که بیشترین سود از آن حاصل شود، مقایسه بازده پنج ساله روش‌های سرمایه گذاری موضوعی ضروری است. در این مقایسه مبلغ مشخصی معیار قرار گرفته و مقایسه روش‌های سرمایه‌گذاری از جهات مختلف انجام می‌شود. نتایج این روش تا حد زیادی از ضرروزیان جلوگیری می‌کنند.
سرمایه‌گذاری روشی مفید برای حفظ ارزش پول و افزایش آن از طریق دریافت سود است اما سود و بازدهی همه بسترهای سرمایه‌گذاری نیست و به منظور کسب بیشترین میزان سود باید بهترین روش را انتخاب کرد. یکی از مواردی که به تحلیل و بررسی بازار برای انتخاب بهترین روش سرمایه‌گذاری کمک می‌کند، مقایسه بازده پنج ساله سرمایه گذاری های مختلف در گذشته و پیش‌بینی بازدهی آن‌ها در آینده است. در این مطلب به مقایسه روش‌های مختلف سرمایه‌گذاری و میزان بازدهی آن‌ها می‌پردازیم.
مقایسه بازده پنج ساله سرمایه گذاری های مختلف
انتخاب بهترین بستر سرمایه‌گذاری به امنیت مالی کمک می‌کند. به خصوص در دنیای امروزی که بازارهای مالی از نوسان زیادی برخوردار هستند، تعیین استراتژی‌های مناسب برای تصمیم‌گیری در مورد بستر مناسب سرمایه‌گذاری اهمیت زیادی دارد. یکی از استراتژی‌های موثر برای اتخاذ تصمیم در مورد بهترین بستر سرمایه‌گذاری، مقایسه بازدهی روش‌های مختلف در سال‌های گذشته است.
با بررسی عملکرد روش‌های سرمایه‌گذاری در طول سال‌های قبل می‌توان وضعیت آن‌ها در آینده را پیش‌بینی کرد و بر این اساس بهترین تصمیم را برای سرمایه‌گذاری اتخاذ کرد. در ایران چند بازار بورس، سکه و طلا، املاک و مستغلات، خودرو و خرید ارز جزو محبوب‌ترین بازارهای سرمایه‌گذاری محسوب می‌شوند. در جدول زیر بررسی بازدهی این بازارها در دوره‌های مختلف پرداختیم:
| بازار | بازدهی 5 ساله (رشد بازار) | بازدهی 10 ساله | بازدهی 20 ساله |
| شاخص کل بورس (سهام) | 18.5 برابر | 55.5 برابر | 382 برابر |
| طلا (سکه و مشتقات طلا) | 10.5 برابر | 19.7 برابر | 190 برابر |
| ارز (دلار و...) | 7.6 برابر | 23.3 برابر | 35 برابر |
| املاک و مستغلات | 7.2 برابر | 14.2 برابر | 96 برابر |
| خودرو | 6.5 برابر | 16.1 برابر | 28 برابر |
| سود بانکی (سپرده‌گذاری) | 2.5 برابر | 6.2 برابر | 38 برابر |
در ادامه به مقایسه بازده پنج ساله سرمایه گذاری های مختلف با جزئیات بیشتر و بررسی مزایا و معایب هرکدام از بازارهای مهم سرمایه گذاری می‌پردازیم.
طلا؛ کم ریسک‌ترین بازار در گذشته و آینده
بازار طلا یکی از بازارهای قدیمی برای سرمایه‌گذاری است. این بازار از گذشته‌های دور مورد توجه سرمایه‌گذاران بوده و امروزه نیز جزو بازارهای پرطرفدار برای صاحبان سرمایه محسوب می‌شود. بررسی جدول بالا در مورد طلا نشان دهنده رشد کلی و میزان بازدهی بالای آن در سال‌های گذشته است.
طلا جزو محصولاتی است که ثبات و ارزش خود را حفظ کرده است، در نتیجه یک سرمایه‌گذاری کم ریسک محسوب می‌شود. این کالا در برابر تورم مقاوم بوده و حتی زمانی که اقتصاد دوران بی‌ثباتی را تجربه کرده نیز ارزش خود را حفظ کرده است.
مطابق آمارها و تحلیل انجام شده در مورد بازارهای مختلف، طلا نه تنها یک استراتژی منطقی و هوشمند برای سرمایه‌گذاری محسوب می‌شود بلکه با کاهش ریسک‌های اقتصادی سرمایه‌گذاری، رشد خوبی را در بلندمدت تجربه می‌کند.
طلا به جز ارزش بالا و واکنش مناسب در دوران تورم و... کالایی مناسب برای خرید و نگهداری نیز است. نگهداری طلا هرچند دارای ریسک اما کار سختی نیست. همچنین تنوع بالای محصولات در این بازار کمک می‌کند که سرمایه‌داران متناسب با سلیقه و نیاز خود، محصولی مناسب از این بازار را انتخاب و خریداری کنند.
بازار بورس و سهام
بازار سهام و بورس از دیگر بازارهای مورد توجه ایرانیان برای سرمایه‌گذاری است. این بازار نسبتا قدیمی در گذشته دور عملکرد چندان بدی نداشته اما در سال‌های اخیر و با افزایش تحریم‌های اقتصادی علیه ایران، نوسان زیادی را تجربه کرده است. سهام با وجود رشد نسبی در طول سالیان گذشته، بستر چندان مطمئنی برای سرمایه‌گذاری نیست و با انتخاب آن باید انتظار هر اتفاقی را داشته باشید.
مقایسه بازده پنج ساله سرمایه گذاری های مختلف و بررسی بازار سهام نشان دهنده این است که سرمایه‌گذاری در بازار سهام و خرید آن، تنها در بازه‌های کوتاه‌مدت نتیجه مناسب داشته و یک گزینه مناسب برای سرمایه‌گذاری بلندمدت به حساب نمی‌آید.
باوجوداین موضوع، بازار سهام به دلیل تنوع بالا و امکان سرمایه‌گذاری با مبالغ مختلف، هنوز هم مورد توجه برخی از متقاضیان این روش است. این بازار مناسب افرادی است که پذیرش ریسک بالایی داشته و استراتژی‌های مناسبی را برای ورود به این بازار اتخاذ کرده باشند. البته در مورد انتخاب این بستر و سرمایه‌گذاری در آن باید به یک موضوع یعنی متفاوت بودن اختیارات از طریق سهام هم اشاره کرد.
برخی افراد با خرید سهام یک مجموعه به خصوص به طور مستقیم، مالک بخشی از سهام شرکت شده و قادر به شرکت در تصمیم‌گیری‌ها و ارائه نظر در مورد وضعیت شرکت خواهند بود. برخی از سهام‌ها هم این قابلیت را نداشته و تنها در بازه‌های مشخصی که طی قرارداد به سرمایه‌گذاری اعلام می‌شود، سودی را برای سرمایه‌دار در نظر می‌گیرند.
املاک و مستغلات
دیگر بازار پرطرفدار ایران برای سرمایه‌گذاری، بازار املاک و مستغلات است. برخلاف بازارهای قبلی که برای سرمایه‌گذاری با افق زمانی کوتاه‌مدت و بلندمدت قابل انتخاب بودند، بازار املاک تنها برای سرمایه‌گذاری بلندمدت مناسب است. این بازار بعد از بازار طلا و سکه جزو قدیمی‌ترین بازارها و بسترهای سرمایه‌گذاری محسوب می‌شود.
بررسی عملکرد بازار املاک در سال‌های گذشته، نشان‌دهنده روند مثبت آن در درازمدت بوده است. در واقع املاک زمانی سودمند خواهند بود که دید سرمایه‌گذاری شما بلندمدت بوده و به دنبال کسب سود در زمان کوتاه نباشید. البته این موضوع به معنی عدم دریافت امتیاز از این بازار در مدت کوتاه نیست.
در مقایسه بازده پنج ساله سرمایه گذاری های مختلف، می‌توان به این مورد هم اشاره کرد که املاک این امکان را دارند که در کنار سرمایه‌گذاری اصلی، در موارد جانبی هم مورد استفاده قرار بگیرند. برای مثال با خرید مسکن می‌توان بازدهی سرمایه خود را در چند سال آینده تضمین کرد و از طریق اجاره آن، امکان کسب درآمد برای صاحب ملک فراهم می‌شود.
بیشتر بخوانید: سرمایه گذاری در طلا یا مسکن؛ کدام بهتر است؟
سپرده‌گذاری بانکی
بستر کم ریسک و مطمئن سرمایه‌گذاری در ایران که مورد توجه همه صاحبان سرمایه به عنوان اولین گزینه سرمایه‌گذاری قرار دارد، سپرده‌گذاری بانکی است. در این روش فرد سرمایه خود را در حساب پس‌انداز بانکی قرار داده و مطابق قراردادی که در زمان سپرده‌گذاری میان او و بانک تنظیم شده، ماهانه سودی دریافت می‌کند.
هرچند این روش مطمئن بوده و سرمایه‌گذار هر ماه میزان سود مشخصی را از بانک دریافت می‌کند اما چندان کارآمد نیست. زیرا سرمایه اولیه هیچ تغییری نکرده و رشدی را تجربه نمی‌کند. به خصوص در بازه‌های 5 ساله، مجموع سود این روش چندان بالا نبوده است.
خرید ارز
دیگر روش سرمایه‌گذاری که امکان کسب سود از آن بالا است و بازدهی مناسبی در دوره‌های اخیر، به خصوص دوره 5 ساله داشته، خرید ارز است. خرید ارز یکی از روش‌های راحت برای سرمایه‌گذاری است، تنها کافی است بخشی از پس‌انداز خود را به دلار تبدیل کرده و در زمان لزوم اقدام به فروش دلارها کنید. از این طریق می‌توانید سود حاصل از افزایش قیمت دلار را دریافت کنید.
مهم‌ترین مزیت دلار رشد قیمتی آن است اما تنها مزیت این بازار نیست. دلار قابل استفاده در دیگر کشورها است، در نتیجه می‌توان آن را نوعی سرمایه‌گذاری بین‌المللی هم به حساب آورد. به جز دلار یا ارزهای سنتی، خرید ارز دیجیتال هم روشی برای سرمایه‌گذاری است که نسبت به شیوه سنتی سرمایه‌گذاری در بازار ارز، ریسک بیشتری داشته و احتمال از دست دادن کل سرمایه در آن وجود دارد. مقایسه بازده پنج ساله سرمایه گذاری های مختلف نشان‌دهنده جایگاه نسبتا خوب دلار برای سرمایه‌گذاری در سال‌های آینده است.
مقایسه بازده پنج ساله سرمایه گذاری های مختلف؛ نکات مهم انتخاب بستر برای آینده
با در نظر گرفتن همه نکات گفته شده در مورد بسترهای مختلف سرمایه‌گذاری می‌توان تاحدودی بستر مناسب سرمایه‌گذاری در آینده را تشخیص داد. با این حال توجه به چند نکته مهم، به قطعی شدن انتخاب کمک می‌کنند. این نکات عبارتند از:
- تنوع: در انتخاب بستر سرمایه‌گذاری برای آینده به سراغ گزینه‌هایی که تنوع بالاتری دارند، بروید. طلا جزو گزینه‌هایی است که تنوع محصولات در آن بسیار زیاد بوده و امکان سرمایه‌گذاری با هر مبلغی در آن وجود دارد.
- استقامت: استقامت و پایداری بستر مورد نظر در سال‌های اخیر را بررسی کنید و بر این اساس پایداری آن در سال‌های آتی را پیش‌بینی کنید.
- توجه به ریسک: از دیگر مواردی که با بررسی سابقه روش‌های سرمایه‌گذاری می‌توان تعیین کرد، میزان ریسک است. بر این اساس می‌توانید، کم ریسک‌ترین بستر را برای سرمایه‌گذاری‌های آتی خود انتخاب کنید.
مطالعه بیشتر: مقایسه بازارهای سرمایه گذاری در ایران
جمع بندی
سرمایه گذاری در کنار تمام امتیازات، ریسک بالایی نیز دارد. ریسک این کار زمانی که بدون آگاهی و تحقیق مناسب اقدام به انجام آن کنید، بیشتر هم می‌شود. برای جلوگیری از ریسک و خطرات سرمایه‌گذاری، مقایسه بازده سرمایه گذاری‌های مختلف در بازه‌های متفاوت، بسیار موثر است. در این مطلب به بررسی بازارها در 5 سال گذشته پرداختیم، مطابق اطلاعات گفته شده بهترین بازار برای سال‌های آتی، بازار طلا و مشتقات آن است. عملکرد خوب این بازار در 5 سال گذشته، نشان دهنده سود بالای این روش سرمایه‌گذاری در سال‌های بعدی است.
